Tính toán rủi ro và sinh lợi là gì?
bạn có phải là người chấp thuận rủi ro? Lúc bạn là một nhà đàm phán cá nhân trên thị phần chứng khoán, một trong số ít những thiết bị an toàn mà bạn có là tính toán rủi ro / sinh lợi. Việc tính toán thực tại để xác định rủi ro so với sinh lợi là hơi thuận tiện. Các bạn chỉ cần chia lợi nhuận ròng (sinh lợi) cho giá của rủi ro tối đa của các bạn. Bài viết này sẽ hướng dẫn các bạn cách tính tỉ lệ sàn pi Risk/Reward Ratio.
Hiểu về rủi ro so với sinh lợi.
Đáng buồn thay, các nhà đầu tư nhỏ lẻ có thể sẽ mất rất nhiều tiền khi họ quyết tâm đầu cơ tiền tài chính mình. Có phổ thông lý do giảng giải cho vấn đề này, nhưng một trong số đó tới từ việc những nhà đầu tư cá nhân ko điều hành được rủi ro. Rủi ro/sinh lợi (Risk/Reward Ratio) là một thuật ngữ đa dạng trong giới tài chính, nhưng nó đích thực có tức thị gì?
các điểm chính cần lưu ý:
Tính rủi ro so với sinh lợi bằng cách chia lợi nhuận ròng rã (sinh lợi) cho giá của rủi ro tối đa của các bạn.
Để phối hợp các tính toán rủi ro / sinh lợi vào nghiên cứu của bạn, hãy chọn một cổ phiếu; đặt mục tiêu tăng cường và giảm dựa trên giá hiện tại; tính toán rủi ro / sinh lợi; ví như nó dưới ngưỡng của các bạn thì hãy nâng mục điểm giảm của các bạn lên để phấn đấu mang lại tỷ lệ có thể hài lòng được. Còn nếu các bạn chẳng thể có được một tỷ lệ chấp thuận được, hãy khởi đầu với một khoản đầu tư khác.
đầu tư tiền vào thị trường có chừng độ rủi ro cao và các bạn sẽ được bồi hoàn cao giả dụ hài lòng rủi ro đó. Ví như người nào ấy mà các bạn tin tưởng một chút bắt buộc khoản vay 50 USD và đề nghị trả cho bạn 60 USD trong hai tuần, thì rủi ro ấy có thể không đáng, nhưng ví như họ đề xuất trả cho các bạn 100 đô la thì sao? Rủi ro mất $50 để có cơ hội kiếm $100 Bitcoin có thể quyến rũ.
Đây chính tỉ lệ 2: 1, tỷ lệ mà không ít nhà đầu tư chuyên nghiệp khởi đầu quan tâm vì nó cho phép nhà đầu tư nhân đôi số tiền của họ. Tương tự, ví như người đó đề nghị các bạn 150 USD, thì tỷ lệ sẽ là 3: 1.
tham khảo thêm : giá trị đồng pi hiện tại
Bây giờ chúng ta hãy coi xét điều này dưới góc độ thị phần chứng khoán. Giả tỉ bạn đã nghiên cứu và tậu thấy cổ phiếu bạn thích. Bạn nhận thấy rằng cổ phiếu XYZ đang đàm phán ở mức 25 USD, giảm trong khoảng mức vừa mới đây nhất là 29 đô la Mỹ. Bạn tin rằng ví như bạn sắm ngay bây giờ, trong một tương lai ko xa, XYZ sẽ tăng cường lên 29 đô la Mỹ và bạn có thể rút tiền mặt. Các bạn có 500 đô la để đầu tư vào khoản đầu tư này, Do đó bạn tìm 20 cổ phiếu. Các bạn đã thực hiện hầu hết nghiên cứu của mình, nhưng bạn có biết tỷ lệ rủi ro / sinh lợi của mình không? Có nhẽ là không giả dụ các bạn giống như đầy đủ những nhà đầu tư tư nhân khác.
Trước lúc Phân tích xem giao dịch XYZ có phải là một ý tưởng tốt từ giác độ rủi ro hay không, chúng ta nên biết thêm điều gì về tỷ lệ rủi ro / sinh lợi này? Đầu tiên là theo hành vi kinh tế học cho thấy trong toàn bộ các quyết định đầu cơ, rủi ro / sinh lợi là hoàn toàn khách quan. Ấy là một phép tính và các Thống kê thì không biết nói dối.
Thứ 2, mỗi cá nhân có khả năng bằng lòng mức rủi ro của riêng mình. Các bạn có thể thích nhảy đầm bungee, nhưng người nào đó khác có thể lên cơn hoảng loạn khi chỉ nghĩ về nó.
Tiếp theo, tỉ lệ rủi ro / sinh lợi không cung cấp cho bạn xác suất chính xác. Điều gì sẽ xảy ra nếu các bạn lấy 500 USD và chơi xổ số? Rủi ro 500 đô la để kiếm được hàng triệu đô la Mỹ là một khoản đầu tư tốt hơn phổ thông so với đầu tư vào thị phần chứng khoán trong khoảng góc độ rủi ro / sinh lợi nhưng lại là một tuyển lựa tồi tệ hơn phổ quát về mặt xác suất.
tham khảo thêm : binance lừa đảo
Trong thời kỳ nắm giữ cổ phiếu, Báo cáo tăng cường giá có thể đổi thay lúc bạn tiếp diễn phân tách thông báo mới. Nếu rủi ro / sinh lợi trở nên bất lợi, đừng ngại giới hạn việc đàm phán. Đừng bao giờ đặt mình ở trong tình trạng mà tỷ lệ rủi ro / sinh lợi ko có ích cho các bạn.
Tính toán rủi ro và sinh lợi
Tính toán: Hãy nhớ rằng, để tính toán rủi ro / sinh lợi, các bạn chia lợi nhuận ròng rã của mình (sinh lợi) cho giá của rủi ro tối đa của bạn. Sử dụng thí dụ XYZ như trên, nếu như cổ phiếu của các bạn tăng cường lên 29 đô la cho mỗi cổ phiếu, bạn sẽ kiếm được 4 USD cho mỗi 20 cổ phiếu của mình với tổng số tiền là 80 đô la Mỹ. Các bạn đã trả 500 đô la cho nó, Cho nên bạn sẽ chia 80 cho 500, đem đến cho bạn tỉ lệ là 0,16. Điều đó có tức là tỉ lệ rủi ro / sinh lợi của các bạn cho sự đầu cơ này là 0,16: 1. Gần như các nhà đầu cơ chuyên nghiệp sẽ không ngó ngàng tới danh mục đầu cơ có tỷ lệ rủi ro / sinh lợi thấp tương tự, Như thế nên đây là một ý tưởng đầu tư tương đối tồi.
quy trình nên làm:
Để kết hợp các tính toán rủi ro / sinh lợi vào nghiên cứu của bạn, hãy làm theo các bước sau:
Chọn một cổ phiếu bằng cách nghiên cứu rất nhiều về nó.
Đặt mục đích tăng cường và giảm dựa trên giá hiện tại.
Tính toán rủi ro / sinh lợi.
ví như nó dưới ngưỡng của các bạn, hãy nâng mức giảm của các bạn lên để phấn đấu mang lại tỷ lệ có thể hài lòng được.
nếu như các bạn chẳng thể mang lại một tỷ lệ chấp nhận được, hãy bắt đầu lại với một ý tưởng đầu tư khác.
Một khi các bạn bắt đầu phối hợp rủi ro / sinh lợi, bạn sẽ mau chóng cảm thấy rằng rất khó để sắm ra những ý tưởng đầu tư hoặc giao dịch tốt. Đôi khi, những người chuyên nghiệp , họ phải lược qua hàng trăm biểu đồ mỗi ngày để kiếm tìm ý tưởng thích hợp với giấy má rủi ro / sinh lợi của họ. Đừng ngại làm điều này vì các bạn càng tỉ mỉ thì cơ hội cho các bạn kiếm rộng rãi tiền càng cao.
Hãy trở nên thực tế (Hạn chế rủi ro và Cắt lỗ)
Trừ khi các bạn là một nhà đầu tư chứng khoán thiếu kinh nghiệm, các bạn sẽ ko bao giờ để 500 đô la đó về lại zero. Rủi ro thực tiễn của bạn chẳng hề là đông đảo 500 đô la Mỹ. Mọi nhà đầu tư giỏi đều có mức cắt lỗ hoặc giá giảm để tránh được rủi ro. Ví như các bạn đặt giá ngừng bán $ 29 là mức tăng, có thể bạn đặt $ 20 là mức giảm tối đa. Khi lệnh cắt lỗ của các bạn đạt đến $ 20, bạn nên bán nó và tìm kiếm cơ hội Tiếp đến.
Vì chúng ta đã đặt ra được hạn mức lỗ , giờ đây ta có thể đổi thay Báo cáo một chút. Lợi nhuận mới của bạn vẫn giữ nguyên ở mức 80 đô la, nhưng rủi ro của các bạn hiện đơn thuần là 100 đô la Mỹ (lỗ tối đa 5 đô la nhân với 20 cổ phiếu các bạn sở hữu), hoặc 80/100 = 0,8: 1. Báo cáo này vẫn ko phải là tỉ lệ tuyệt vời.
Điều gì sẽ xảy ra nếu chúng ta tăng cường giá cắt lỗ của mình lên 23 USD, chỉ có rủi ro là 2 đô la cho mỗi cổ phiếu hoặc tổng số tiền lỗ là 40 đô la? Hãy nhớ rằng, 80/40 là 2: 1, có thể bằng lòng được. 1 Số nhà đầu tư sẽ ko ghim tiền của họ cho bất kỳ khoản đầu cơ nào với tỉ lệ chí ít là 4:1, nhưng hầu hết mọi người đều coi tỉ lệ 2:1 là mức tối thiểu. Tất nhiên, bạn phải tự quyết định tỷ lệ ưng ý được cho các bạn.
chú ý rằng để mang lại mức rủi ro / sinh lợi là 2: 1, chúng ta đã ko thay đổi số bậc nhất. Lúc bạn tiến hành nghiên cứu của mình và kết luận rằng mức tăng cường tối đa là 29 đô la Mỹ, điều này dựa trên phân tách phương pháp và nghiên cứu cơ bản. Giả dụ chúng ta đổi thay số bậc nhất để mang tới rủi ro / sinh lợi có thể bằng lòng được, khi ấy chúng ta đang dựa vào Hy vọng thay vì là dựa vào các nghiên cứu tốt của mình.
Mọi nhà đầu tư giỏi đều biết rằng dựa vào Hy vọng là một đề xuất mà phần thua đa dạng hơn. Nên tiết chế hơn với rủi ro thì vẫn tốt hơn là quá xông xáo với lợi nhuận của các bạn. Rủi ro / sinh lợi luôn được tính toán thực tại một cách thận trọng. Trên đây là cách tính tỉ lệ Risk/Reward Ratio, Hi vọng giúp ích cho các bạn trader mới tham dự thị phần.
Tham khảo: 7 sai lầm đa dạng trong phân tách kỹ thuật (Technical Analysis)
Hãy nhớ cập nhật thường xuyên thông báo về tỷ giá tiền ảo hôm nay tại website này của chúng tôi.